Ablauf einer Beratung
Schritt für Schritt entwickeln wir für jede Kundin und jeden Kunden eine persönliche und individuelle Vorsorgeplanung
Jeder Mensch hat unterschiedliche Bedürfnisse, daher ist eine individuelle Beratung, egal in welchem Alter, zwingend erforderlich. Bei Formularen aus dem Internet wird z.B. sehr viel pauschal geregelt und nicht unbedingt auf die Wünsche des Einzelnen eingegangen. Kommt es dann zum Notfall, ist oft nicht bekannt, wo denn die nötigen Vollmachten überhaupt hinterlegt, bzw. aufbewahrt sind. Ebenso ist die Rechtsgültigkeit oft ein Problem bei handschriftlichen, oder gar älteren Vollmachten. Wer bestätigt außerdem die Geschäftsfähigkeit des Unterzeichnenden? Kann dies nach längerer Zeit noch nachvollzogen werden, usw. Eine rechtskonforme Vorsorgeberatung ist wichtig, damit Ihr Bedarf und Ihre Wünsche richtig dokumentiert, bzw. hinterlegt sind. Wie eine solche Beratung erfolgt, eigen die nächsten Schritte:
Erfassen der aktuellen Situation IST-Situation und Bedarfsermittlung
Rechtsgültige Beratung des ermittelten Bedarfs
Umsetzung Ihrer individuellen Vorsorgestrategie
Einrichten Ihres Notfallordners mit den nötigen Dokumenten
Dauerhafte Partnerschaft und Betreuung
Wichtig für Unternehmer
Mehr als andere Personen sind Unternehmer auf einen Bevollmächtigten angewiesen: Oft steht und fällt ein kleiner Betrieb mit der Person des Unternehmers als „Zugpferd“. Mit einer Vollmacht vermeiden Sie Stillstand in der Firma und letztlich deren Insolvenz.
Fällt der „Chef“ eines Unternehmens durch schwere Erkrankung aus, steht der Betrieb unter Umständen still, weil keine Entscheidungen, Investitionen, Kundenkontakte und Lieferantengespräche zu Stande kommen oder keine dringend notwendigen Personalentscheidungen getroffen werden können. Eine Vollmacht kann hier helfen, den „Laden“ am Laufen zu halten.
Wegen der Bedeutung einer Vorsorgevollmacht berücksichtigen Banken bei der Beurteilung („Rating“) der Kreditrisiken einer Firma, ob der Ausfall des Firmeninhabers durch eine Vorsorgevollmacht aufgefangen wird oder nicht. Die Handlungs- und Zukunftsfähigkeit eines Unternehmens spielt vor allem bei der Kreditvergabe nach internationalen Kreditvergaberichtlinien – Stichwort Basel II – eine große Rolle.
Auch dann, wenn es nicht danach aussieht, als würde ein Bevollmächtigter jemals gebraucht, muss ein vorausschauender Unternehmer eine Vorsorgevollmacht zu Papier bringen.